雅安农村商业银行股份有限公司2016年年度报告

雅安农村商业银行股份有限公司2016年年度报告

 

第一节  重要提示

1.1 本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 本行2017年6月2日召开2016年度股东大会，审议并通过了本年度报告正文和摘要。

1.3本行按照中国企业会计准则编制的年度财务报告已经大信会计师事务所根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

1.4 本行董事长徐林、代理行长魏哲平、分管财务副行长吕春高、财会运营部副总经理（主持工作）胡艳保证本报告中财务会计报告的真实、完整。

 

 

 

雅安农村商业银行股份有限公司

董事长：赵军

2017年6月6日

 

 

 

第二节  基本情况

2.1 公司名称

法定中文名称：雅安农村商业银行股份有限公司（简称 “雅安农商银行”，下简称“本行”）

法定英文名称：Yaan Rural Commercial Bank Co.,Ltd.

2.2注册资本：92928万元

2.3 法定代表人：徐林

2.4 注册地：雅安市

2.5 注册登记日期：2014年6月16日

2.6 主要股东：东莞农村商业银行股份有限公司、四川蜀通运业有限责任公司

2.7 经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理收付款项及代理保险业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

2.8公司地址

办公地址：雅安市雨城区雅州大道389号

互联网网址：http://www.scrcu.com/

2.9 年度报告的披露地址

信息披露网址：http://www.scrcu.com/

备置地点：董事会办公室及主要营业场所

2.10联系方式

电话：0835-2221625

传真：0835-2361276

2.11 客服及投诉电话

客服电话：0835-2296633

投诉电话：0835-2360756

 

第三节  主要财务信息

3.1 主要利润指标

项目	2016年度（万元）
利润总额	16538.28
净利润	12840.78
投资收益	27003.76

3.2 主要会计财务数据

项目	2016年度（万元）
总资产（万元）	1778227.54
一般性存款余额（万元）	1335448.22
贷款余额（万元）	724995.15
股东权益（万元）	168314.03
每股净资产（元）	1.81
成本收入比（%）	40.35

3.3 资本结构情况

项目	2016年度（万元）
资本净额	137344.02
其中：核心资本	125563.27
加权风险资产总额	1058502.48

 

第四节  风险管理情况

4.1 风险监管指标

项目	标准（%）	实际指标（%）
资本充足率	≥10.5	12.98
核心资本充足率	≥6	11.86
流动性比率	≥25	36
单一客户贷款集中度	≤10	4.56
不良贷款率	≤5	3.23
存、贷款比率（含贴现）	≤75	54.29
拨备覆盖率	≥150	155.06

4.2 最大10户贷款客户情况

序号	贷款企业名称	期末贷款余额（万元）	占资本净额比例额（%）	形态
1	四川成安渝高速公路有限公司	6270.00	4.5652	关注类
2	雅安市雨城区粮油购销储备总公司	4950.00	3.6041	正常类
3	名山区人民医院	4900.00	3.5677	正常类
4	雅安东方碧峰峡旅游有限公司	4800.00	3.4949	正常类
5	四川省雅安市羌江机械有限责任公司	4710.00	3.4293	正常类
6	四川盛达建筑工程有限公司	4640.00	3.3784	正常类
7	雅安市榕诚酒店有限公司	3961.00	2.8840	正常类
8	四川省雅通置业有限公司	3802.00	2.7682	正常类
9	雅安市宏泽工程机械租赁有限公司	3600.00	2.6212	正常类
10	雅安格纳斯光电科技有限公司	3500.00	2.5483	正常类
合计		45133.00	32.8613

4.3 信贷资产分类

类别	期初余额（万元）	期末余额（万元）	本期增（+）减（-）	占比
正常类	594958.11	610386.95	15428.84	84.19
关注类	27574.00	91188.76	63614.76	12.58
次级类	10469.00	1587.5	-8881.5	0.22
可疑类	14345.00	21814.73	7469.73	3.01
损失类	1882.00	17.21	-1864.79	0.00
合计	649228.11	724995.15	75767.03	100.00

4.4 各项损失准备计提

类别	期初数（万元）	本期计提	本期转回	本期核销	其他变化	期末数
各项准备	33212.45	11234.35	643.76	3519	0	41571.56

4.5本行风险管理架构的建立情况

本行建立了董事会领导下的分工合理、职责明确、相互制衡的风险管理组织体系，风险管理组织体系由董事会、监事会、高级管理层、总行职能部门、分支机构职能部门及所属营业网点组成。

董事会建立完善本行风险管理体系并确保有效运行，承担本行全面风险管理的最终责任，是本行风险管理的最高决策机构。负责确定本行的发展战略和风险战略，决定本行的风险管理政策，设定风险偏好，并监督高级管理层执行。董事会下设风险管理与关联交易控制委员会，负责拟定本行的风险战略和可接受的总体风险水平，报董事会批准后实施；对高级管理人员在信用、市场、操作风险等方面的风险控制情况进行监督；定期向董事会报告风险管理情况，提出完善本行风险管理的意见。高级管理层负责实施董事会确定的发展战略、风险战略和风险管理政策，完善适应全面风险管理的经营组织架构，制定风险管理制度和业务细则，建立识别、计量、监测和控制风险的程序和标准，对各类风险进行管理，保证本行的业务活动与董事会制定的风险战略、风险偏好和风险政策相符。本行高级管理层设立资产负债管理委员会负责全行资产负债的综合管理和结构调整，负责流动性风险管理；风险管理委员会负责全行风险管理工作，负责建立并维护全行风险管理体系，组织协调全行各项风险管理工作；信贷审批委员会负责全行信贷审批工作，负责大额贷款前端的风险分析控制，进行信贷审查、审批。本行经过组织架构的调整优化，建立了三道防线的风险管理组织框架。第一道防线由各业务部门及业务单位组成，在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险；第二道防线由总、支行风险管理职能部门组成，通过与业务部门及业务单位分立、内部防火墙机制以及考评安排等确保各层次风险管理职能的独立性；第三道防线由审计部门组成，针对本行已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督、评价。本行监事会负责对本行全面风险管理进行监督。

4.6 各类风险管理状况

2016年，本行按照 “务实创新，服务民生，依法经营，从严治社，尊重规律，科学发展”基本方略和“稳中求进，提质增效”的工作总基调，以及全面风险管理要求抓好“强基固本、治行兴社”和案件防控“八抓八促”工作，坚持发展与避险并重、创新与规范同举，优化资产质量和风控措施，用新思维管好存量，用新方法控制增量，主要监管指标持续优化和达标，内控机制建设不断完善，促进内部制衡更加有效，经营风险更好地管控，全面实现了“零案件，零重大责任事故”的安全经营目标。

4.6.1 信用风险状况

本行通过总行与支行间协同配合，形成覆盖贷前调查、贷中审查、贷后检查、资产清收保全的全流程，以及表内、表外业务全口径的信用风险管控机制。主要的风险评估及计量方法为客户信用评级、统一授信管理、贷款风险分类管理等。报告期内，本行持续建设和完善信用风险制度体系，修订完善了信用风险管理相关制度，信贷资产质量实行一把手负责、约见谈话、客户经理管户清收等；强化信用风险管控及限额管理，对重点行业、客户、业务实施重点监控，对房地产贷款、政府融资平台等实行限额管理，强化信贷资产质量管理，加强重大信用风险事项报告制度管理和风险排查，推动客户评级、风险预警等工作。

4.6.2 操作风险状况

报告期内，本行加强规章制度建设，对管理制度进行了修订和完善，进一步推进业务操作专业化和集中化管理，基本形成了以事前防范、事中控制、事后检查为手段的操作风险控制机制。主要风险评估及计量方法是基本指标法。同时，本行加大了对操作风险的审计及以“两个加强，两个遏制”回头看为主线的风险排查力度，通过合规风险培训、内控评价、专项业务风险排查、案件防控排查等多层次风险督查，进一步加强内控管理，提升案防工作，强化内控制度执行力，严防操作风险。

4.6.3 市场风险状况

本行的市场风险主要来自受市场影响而导致利率和汇率产品波动造成损失的风险。本行市场风险管理的目标是避免收入和权益由于市场风险产生不可控制的损失，同时降低金融工具内在波动性对本行的影响。市场风险的管理包括审批市场风险管理战略、程序、量化标准、风险限额等。主要的风险评估及计量方法为缺口分析、久期分析及风险价值分析。本行制定定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程。实行“集中统一管理、分级授权实施”的管理模式，总行统一制定全行市场风险管理政策、授权方案和市场风险限额方案。通过风险经理平行作业对市场风险政策、授权和限额的执行情况进行监控，对发现的市场风险异常情况与违规情况及时进行报告与处理，以监控与管理市场风险。

4.6.4 流动性风险状况

报告期内，本行按监管要求和审慎性原则管理流动性风险情况。主要的风险评估及计量方法为资产及负债管理、现金流量及压力测试。本行对现金流量进行日常监测，并保持适当水平的高流动性资产，流动性比率高于25%的监管要求。本行大部分资金来自企业、个人等方面，这些客户存款近年来持续增长，种类和期限亦多样化，是稳定的资金来源。

4.6.5 利率风险状况

本行的利率风险主要包括资产、负债定价和期限错配引起净利息收入变动的风险和交易账户头寸市值变动的风险。主要的风险评估及计量方法是通过调整资产和负债结构管理利率风险，定期监测利率敏感性缺口等指标，并采用风险敞口分析，对资产和负债定价特征进行静态测量。根据市场利率走势，本行定期调整资产和负债的结构，管理利率风险敞口。

4.5.6 声誉风险管理状况

本行声誉风险管理的主要风险评估及计量方法是制定声誉风险应急预案，实时的舆情信息监测。报告期内本行无重大声誉风险情况发生。

4.7本行内部控制管理情况

本行按照公司治理原则和本行《章程》要求，健全了法人治理机制，设立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层，实行董事会领导下的行长负责制。报告期，董事会由8名董事组成（股东董事4名，执行董事2名，独立董事2名），监事会由7名监事组成（职工监事2名，股东监事3名，外部监事2名），经营管理层由1名行长、3名副行长组成。经营管理层下设5个委员会，即：资产负债管理委员会、风险管理委员会、信贷审批委员会、商务采购委员会、财务审批委员会。本行内控管理架构充分实现了决策权、经营权与监督权的分离，建立了有效制衡机制和较为稳健、规范的业务操作流程和风险控制制度。

本行根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。明确了重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度。根据经营管理需要，确定了部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线，并根据实际业务的需求变化不断进行优化调整。

 

第五节  股东情况

5.1 股本结构情况

股东类型	户数（户）	持股数（万股）	股权比例（％）
企业法人股	59	56229.39	60.51
自然人股	1756	36698.61	39.49
合计	1815	92928.00	100

5.2 最大10户企业股东持股情况

序号	股东名称	持股数（万股）	持股比例（％）
1	东莞农村商业银行股份有限公司	13939.20	15.00
2	四川蜀通运业有限责任公司	5227.20	5.63
3	四川省蜀乡酒业有限公司	2452.46	2.64
4	芦山县农村信用合作联社	2323.20	2.50
5	成都市创精设计印务有限责任公司	1742.40	1.88
6	四川天意房地产开发有限公司	1626.24	1.75
7	雅安青衣江粮油储备有限责任公司	1161.60	1.25
8	成都八益大狮家具有限公司	1161.60	1.25
9	芦山县名东商贸有限公司	1161.60	1.25
10	雅安市豪杰商贸有限公司	1161.60	1.25

5.3 股份变化情况

报告期内，经监管部门批准，本行股本总额由88,000万元增加到92,928万元，其中：法人股东59户，持股56,229.39万股，占比60.51％；职工股东412户，持股13,455.75万股，占比14.48％；非职工自然人股东1344户，持股23,242.86万股，占比25.01％。

 

第六节 董事、监事、高级管理人员、员工及机构设置情况

6.1 董事

序号	本行职务	姓名	性别	派出单位及职务	是否 领薪
1	董事长	徐  林	男	雅安农商银行党委书记、董事长	是
2	董事	吕春高	男	雅安农商银行党委委员、副行长	是
3	董事	陈冬梅	女	东莞农商银行党委委员、行长助理	否
4	董事	吴永刚	男	成都八益大狮家具有限公司董事长	是
5	董事	李国栋	男	雅安青衣江粮油储备有限责任公司总经理	是
6	董事	魏元凯	男	雅安市雨城区金元建材有限责任公司董事长	是
7	独立董事	韩文亮	男	无	是
8	独立董事	曾志耕	男	西南财经大学金融学院副教授	是

6.2 监事

序号	本行职务	姓名	性别	派出单位及职务	是否 领薪
1	监事长	李向东	女	雅安农商银行纪委书记、监事长	是
2	监事	王文东	男	雅安农商银行办公室主任	是
3	监事	张大富	男	四川川黄茶业集团有限公司董事长	是
4	监事	徐  敏	男	雅安市新区汽车技术有限责任公司董事长	是
5	监事	王明东	男	芦山县名东商贸有限公司董事长	是
6	外部监事	肖诗顺	男	四川农业大学经济学院教授	是
7	外部监事	李自钢	男	雅安职业技术学院副教授	是

6.3 高级管理人员

序号	职务	姓名	性别	是否领薪
1	代理行长	魏哲平	男	是
2	副行长	吕春高	男	是
3	副行长	王开强	男	是
4	副行长	罗康宁	男	是
5	董事会秘书	康  蓉	女	是
6	财会运营部副总经理（主持工作）	胡  艳	女	是
7	风险合规部总经理	陈  健	男	是
8	审计部总经理	王维洪	男	是

6.4 董事、监事和高级管理人员薪酬情况

本行依据银监会《银行业金融机构绩效考评监管指引》和《商业银行稳健薪酬指引》以及相关管理规定制订本行薪酬管理相关办法。本行设立董事会提名与薪酬委员会，负责拟订本行薪酬管理方案，提交董事会审定，本行薪酬管理相关办法经本行董事会审议通过。本行提名与薪酬委员会主任委员由独立董事担任。本行薪酬总额按照《四川省农村合作金融机构法人单位年度经营目标考核办法》《四川省农村合作金融机构法人单位综合管理目标考核办法》确定，薪酬分配结构主要包括：基本薪酬和绩效薪酬。本行执行董事、职工监事和高级管理人员的基本薪酬在本行基本薪酬总额内确定薪酬基数；绩效薪酬根据经营业绩考核后支付；薪酬支付严格执行操守风险金延期支付制度。本行按股东大会通过的《董事、监事薪酬管理办法》支付本行非执行董事、非职工监事薪酬。

6.5 员工情况

报告期末，本行在编在岗员工391人，其中：大学本科及其以上学历292 人，占比74.68%；专科及其以下学历99人，占比25.32% ；35 岁及以下161 人，占比41.18%；36 岁以上230 人，占比58.82%。

6.6 部门设置情况

报告期末，本行总行设置10 个职能部室，分别是办公室、人力资源部、安全保卫部（纪检监察室）、风险合规部、财会运营部、市场客户部（三农金融服务部）、金融市场部、审计部、网络金融部、营业部。

6.7分支机构设置情况

报告期末，本行共有52 个分支机构。

序号	分支机构	营业地址
1	雅安农村商业银行股份有限公司	雅安市雨城区雅州大道389号
2	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行	四川省雅安市雨城区西康路中段79、80、81号
3	雅安农村商业银行股份有限公司河北分理处	四川省雅安市雨城区南三路23号
4	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行多营分理处	四川省雅安市雨城区多营镇茶马大道134号
5	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行北郊分理处	四川省雅安市雨城区陇西路215号
6	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行碧峰峡分理处	四川省雅安市雨城区碧峰峡镇三益场18号
7	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行中里分理处	四川省雅安市雨城区中里镇中里街135号
8	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行上里分理处	四川省雅安市雨城区上里镇五子路15号
9	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行南郊分理处	四川省雅安市雨城区育才路126号
10	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行孔坪分理处	四川省雅安市雨城区孔坪乡场镇
11	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行沙坪分理处	四川省雅安市雨城区沙坪镇景春村二组47号
12	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行周河分理处	四川省雅安市雨城区望鱼乡顺河村顺河组102号
13	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行严桥分理处	四川省雅安市雨城区严桥镇严桥村上街14号
14	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行晏场分理处	四川省雅安市雨城区晏场镇老街12号
15	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行大兴分理处	四川省雅安市雨城区大兴镇前进村9组
16	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行城南分理处	四川省雅安市雨城区城后路41号
17	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行对岩分理处	四川省雅安市雨城区对岩镇对岩村五组100号
18	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行八步分理处	四川省雅安市雨城区八步乡紫石村3组1号
19	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行观化分理处	四川省雅安市雨城区观化乡袁家村半边街4号
20	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行草坝分理处	四川省雅安市雨城区草坝镇幕义街1号
21	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行合江分理处	四川省雅安市雨城区合江镇合江场80号
22	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行姚桥分理处	四川省雅安市雨城区雅州大道541号
23	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行斗胆分理处	四川省雅安市雨城区康藏路23号
24	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行文化路分理处	四川省雅安市雨城区文化路40号
25	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行沙湾分理处	四川省雅安市雨城区雅州大道144号
26	雅安农村商业银行股份有限公司雨城支行凤鸣分理处	四川省雅安市雨城区凤鸣乡场镇
27	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行	四川省雅安市名山区蒙阳镇新民路357号
28	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行中峰分理处	四川省雅安市名山区中峰乡西街158号
29	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行紫霞分理处	四川省雅安市名山区蒙阳镇民益路84号
30	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行城东分理处	四川省雅安市名山区蒙阳镇新东街37、39、41、43号
31	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行建山分理处	四川省雅安市名山区建山乡安乐村1组27号
32	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行马岭分理处	四川省雅安市名山区马岭镇中街146号
33	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行经开区分理处	四川省雅安市名山区蒙阳镇新民路353号
34	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行双河分理处	四川省雅安市名山区双河乡府顺路
35	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行新店分理处	四川省雅安市名山区新店镇新民路下段19号
36	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行车岭分理处	四川省雅安市名山区车岭镇文昌街4号
37	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行永兴分理处	四川省雅安市名山区永兴镇兴民街86号
38	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行红岩分理处	四川省雅安市名山区红岩乡金龙村谢祠堂1号
39	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行联江分理处	四川省雅安市名山区联江乡雨晴街159号
40	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行万古分理处	四川省雅安市名山区万古乡万中路9号
41	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行黑竹分理处	四川省雅安市名山区黑竹镇上街145号
42	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行茶都大道分理处	四川省雅安市名山区茶都大道玉林家苑
43	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行成雅园区分理处	四川省雅安市名山区百丈镇百马街12号
44	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行城西分理处	四川省雅安市名山区蒙阳镇茶都大道298号
45	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行前进分理处	四川省雅安市名山区前进乡回龙街60号
46	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行新区分理处	四川省雅安市名山区蒙阳镇西大街218-226号
47	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行蒙阳分理处	四川省雅安市名山区蒙阳镇西大街218-226号
48	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行廖场分理处	四川省雅安市名山区廖场乡政府街25号
49	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行东城分理处	四川省雅安市名山区蒙阳镇新东街145号
50	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行茅河分理处	四川省雅安市名山区茅河乡北街1号
51	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行解放分理处	四川省雅安市名山区解放乡正街54号
52	雅安农村商业银行股份有限公司名山支行红星分理处	四川省雅安市名山区红星镇白马街226号

 

第七节 公司治理情况

7.1 总体情况

本行按照《中华人民共和国公司法》、监管规定和章程要求，不断完善公司治理结构，公司治理水平不断提升，有效促进了本行稳健经营和持续发展，有效维护了股东和相关利益主体的合法权益。一是公司治理架构健全，制度日趋完备。建立健全了包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的治理架构体系；董事会、监事会、高级管理层分别下设多个专门委员会，各专门委员会根据授权和工作规则开展工作，协助董事会、监事会、高级管理层履行职责；独立董事和外部监事依法履职，保证了内部决策监督机制的有效运行。各治理主体按照职责，严格执行议事规则、工作规则、薪酬制度、董事监事和高管履职评价办法等一系列公司治理制度，为治理主体高效运作和有效制衡提供了制度保障。二是治理主体规范运作并能有效制衡。各治理主体严格按照公司章程和治理制度规范运作，积极承担治理职责。股东大会为最高权力机构，其会议召开施行律师见证制度。董事会为股东大会的执行机构、业务经营的决策机构，对股东大会负责，对本行经营和管理承担最终责任。董事会除召开会议，审议研究重大经营决策外，还通过加强内部信息管理，实施高管绩效管理，约束和激励高管履职。高级管理层是决策执行机构，根据本行章程及董事会授权开展经营管理活动，执行董事会决议，对董事会负责，接受监事会监督。监事会为本行的监督机构，对股东大会负责，除对本行的财务、风险、内控等情况进行监督检查外，还对董事会和高管层及其成员进行履职监督和评价，约束董事和高管依法履职，促进董事和高管勤勉尽责。

7.2 关于股东与股东大会

报告期末，本行持股比例 5%（含）以上的股东2户，最大股东持股比例为15%，前 10大股东持股比例合计为34.39%，股权结构较为均衡。本行主要股东包括境内战略投资者、本地及三农等领域的优秀民营企业，主要股东均能关注和支持本行的经营发展。报告期内召开了2016年股东大会，会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》、公司章程和《股东大会议事规则》的规定，会议确保所有股东享有平等地位，保证股东特别是中小股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。四川雅安三龙律师事务所为股东大会进行见证，并出具法律意见书。会议审议通过了董事会工作报告、监事会工作报告、利润分配方案、财务预决算方案、章程修订案、2015年年度报告、关于增加注册资本的方案等11项议案，听取了关于对董事、监事和高级管理人员2015年度履职评价报告。

7.3 关于董事与董事会

7.3.1 董事会构成及工作情况

报告期末，本行董事会共有8名董事，其中独立董事2名，执行董事2名，股东董事4名。执行董事钱永洪因工作原因辞去董事职务。董事会成员构成能够兼顾不同利益主体，形成有效内部制衡，切实维护公司、股东及相关利益主体的合法利益。董事会成员包括企业家以及金融领域的专家，熟悉金融环境，通晓金融法规，并拥有丰富的管理经验以及较强的知识结构和尽职意识，充分保障了董事会的决策能力。本行董事按照履职要求出席股东大会和董事会会议，审议董事会议案，较好地保证了董事会的决策质量。报告期内，本行召开4次董事会例会，1次临时董事会议，审议通过27项议案，听取3项议题。同时，董事会定期听取了经营情况、全面风险管理、银监部门对我行的监管意见及我行整改情况的报告，积极在战略管理、风险管理、内审监督、信息披露以及公司治理结构完善等方面发挥作用。

7.3.2 董事会专门委员会构成及工作情况

报告期末，本行董事会6个专门委员会优化整合为5个，即：战略决策规划委员会、风险管理与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、三农金融服务委员会。其中：战略决策规划委员会、三农金融服务委员会主任委员由董事长担任，审计委员会、风险管理与关联交易控制委员会、提名与薪酬委员会主任委员由独立董事担任。各专门委员会均能按照监管指引、公司章程和工作规则的要求规范运作，认真召开会议，对各自领域的专业问题进行研究，为董事会决策提供专业支持。报告期内，董事会各专门委员会在支持“三农”发展、关联交易、重点事件风险防范、绩效薪酬改革、外部审计履职管理等方面发挥积极作用。全年召开13次专门委员会，审议议案27项，听取议题1项。

7.3.3 独立董事履职情况

本行聘任独立董事 2名，按照《公司法》《商业银行公司治理指引》《股份制商业银行董事会尽职指引（试行）》等相关法规和规范性文件要求在本行《章程》中明确独立董事任职条件和工作职责。报告期内，独立董事均能按公司章程、议事规则、工作规则的要求认真履行职责，积极参与重大决策，对董事会审议事项独立发表客观、公正的意见，并尤为关注资本补充、利润分配、重大关联交易、高管人员聘用（解聘）、中小股东等相关利益者合法权益等议题。独立董事通过业务考察、座谈、调研等形式积极与本行保持沟通联系，主动了解本行经营情况，密切关注本行经营发展。独立董事作为专门委员会主任委员，积极履行职责，主持开展专门委员会工作，为董事会决策提供有力支持，并确保在行工作时间。报告期内，独立董事未对本年度的董事会议案和其他事项提出异议。

7.4 关于监事和监事会

7.4.1 监事会构成及工作情况

报告期末，本行监事会共有监事7名，其中：职工监事2名、股东监事3名、外部监事2名。2016年3月选举肖诗顺、李自钢为外部监事，分别担任提名和监督委员会主任委员。报告期内，召开会议6次，审议议案16个，听取议题14个。

7.4.2 监事会专门委员会工作情况

监事会下设监督委员会、提名委员会专门委员会，专门委员会直接对监事会负责。专门委员会主任委员由外部监事担任。2016年度，召开专门委员会会议6次，审议和听取议案13个。

7.4.3 外部监事履职情况

报告期内，本行外部监事能够按照法律、法规和本行章程规定，积极参加监事会会议，发挥专业特长和从业经验，依法对监事会议案发表客观公正的意见，为提高监事会科学决策发挥了积极作用。同时，本行外部监事确保在本行的工作时间，作为提名和监督委员会主任委员，组织相关调研和现场检查，召集并主持相关专门委员会会议，为监事会提供了专业意见，提高了监事会决策的效率和质量。2016年度，本行外部监事均未对审议的议案提出反对意见。监事会未发现本行外部监事存在违反法律、法规及本行章程规定的情况。

7.4.4 开展履职尽职监督评价

2016年2月，监事会根据《商业银行监事会工作指引》和本行《章程》以及《雅安农村商业银行股份有限公司董事履职评价管理暂行办法》《雅安农村商业银行股份有限公司监事履职评价管理暂行办法》和《雅安农村商业银行股份有限公司高级管理人员履职评价管理暂行办法》的相关规定，建立了董事、监事和高级管理人员履职档案，组织开展了对董事、监事及高级管理人员履职评价工作。2015年度，本行9名董事、5名高级管理人员和7名监事的履职评价结果均为称职，监事会及时向监管部门报告了履职评价的依据和评价结果。

7.5 关于经营决策体系

本行高级管理层是本行的执行机构，在董事会授权范围内依法组织开展各项经营管理活动。本行实行一级法人体制，各分支机构均为非独立法人单位，其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责。本行为自主经营、自负盈亏的独立法人，具有独立、完整的业务及自主经营能力，无控股股东及实际控制人，与大股东在业务、人员、资产、机构、财务等方面完全独立。

7.6 关于信息披露与透明度

本行按照《商业银行公司治理指引》《商业银行信息披露办法》和《四川省农村信用社联合社办公室关于农村商业银行在蜀信网披露年度报告的通知》等实施信息披露工作，由董事会秘书负责办理。本行能够按照相关法律法规、银行监管规定和本行信息披露制度的要求，真实、准确、完整、及时地披露信息，并确保所有股东及利益相关者有平等的机会获得信息。报告期内，本行按要求编制了《2015年年度报告》，在蜀信网上对本行信息摘要进行了披露，向人行雅安市中心支行和雅安银监分局报送了2015年年度报告，同时在本行董事会办公室及主要经营场所置备年度报告，有效确保股东及相关利益人能及时获取相关信息。

 

第八节  董事会报告

8.1 报告期内经营情况

8.1.1 业务经营持续稳健增长，各项指标再上新台阶。一是存贷规模稳步增长。截至2016年末，各项存款余额133.54亿元，较年初净增9.31亿元，完成董事会目标的93.10%，增幅7.49%；市场份额25.24%，与上年持平，增量市场占比25.2%。各项贷款余额72.50亿元，较年初净增7.58亿元，完成董事会目标的126.33%，增幅11.68%；市场份额25.55%，较年初增长1.18个百分点，增量市场占比43.82%。二是风险指标持续优化。拨备覆盖率155.06%，高于董事会目标5.06个百分点，较年初提高51.58个百分点；资本充足率12.98%，高于董事会目标0.98个百分点；不良贷款占比3.23%，优于董事会目标0.27个百分点，较年初下降0.88个百分点。三是经营效益稳中有升。实现利润总额1.65亿元，完成董事会目标的100.23%，同比增加0.27亿元；资产利润率0.99%，高于董事会目标0.33个百分点。

 8.1.2 董事会主要工作情况

报告期内，本届董事会较好地执行了股东大会决议，履行了经营决策职责。一是公司治理进一步完善提升。建立董事长、监事长、行长三方联席会议机制，促进董事会、监事会、经营管理层之间与职能部门之间的工作联动；作为辖内县级联社改制农商行的发起人地位得以明确；立足改革发展实际再次对章程进行修订；针对新形势下的声誉风险管理建立了完备的防范机制；人民银行综合评价提升到A级，为全市银行业第二位，银监部门的监管评级从3C级提升到3A级。二是管理服务再迈新步伐。引入毕马威公司导入转型理念和模式，试点推进网点转型，提升营销服务水平，促进业务更好发展。建成了同业领先的集中监控中心，实现了对任一网点、临柜人员、自助银行24小时远程监控，降低了安防运行成本，提高了监督检查效率；建成了独立运行的2296633客户服务中心，集中受理客户咨询、转介、投诉等业务，同时联动业务、财务、科技部门为客户解决问题和困难，使服务质量得到明显提升。建立单人审批、会签审批、集体审议、专家咨询等多种贷款审批模式，总行和两支行在授权范围内灵活调整小额农贷、个人贷款和小微贷款的审批模式，将审批权和风险管理责任挂钩，并实行限时办结制；修订完善了小微企业流动资金贷款、“卡贷通”“放心贷”等近20款信贷产品制度，创新推出《商标专用权质押授信业务管理办法》，“前店后厂”信贷模式不断完善。初步实现了对经营过程中资金、运营、税务、风险、资本“五大成本” 的精确计量，完成了资金转移定价和成本分担功能的运用，提升了成本管理的精细化水平。三是普商兼容零售银行战略得以落实。创新实施“金融精准扶贫暨惠农兴村进村入户工程”，同步建设“市县乡”三级金融服务平台和精准扶贫金融服务体系，创新小额信贷产品，加大现代金融机具布放，促进农村经济发展和农户脱贫致富奔小康。深耕细作小微业务，通过实施分层分类营销、跨业交叉营销和存贷联动营销，实现了“以面补量、做精做优”的目标，完成了“三个不低于”目标。重点营销区域商会和开发项目，形成了“1+N”金融服务模式，积极助推地方经济发展。

8.2三农金融服务情况

报告期末，全行涉农贷款余额35亿元，较年初净增1.74亿元，增幅5.23%。本行董事会高度重视三农金融服务工作，董事会会下设立董事会三农金融服务委员会，经营管理层设立三农金融部，负责“三农”发展的金融支持、农村金融服务体系建设、农村信用体系建设和金融助推精准扶贫等，并从硬件和软件两方面加强农村金融服务工作。本行积极履行社会责任，不断深化金融精准扶贫内涵，加大扶贫贷款投放力度，切实为贫困户做好服务。报告期末，全行为两区37个乡镇80个贫困村2607贫困户，100%建立经济档案，100%信用评级，100%授信4592.8万元，承诺100%有效需求都能获得信贷支持，发放扶贫小额专项贷款200户金额725.99万元。全行在乡镇区域设立固定营业网点42个，其中定时服务网点1个，布放自助银行187台，电话支付终端605台，农惠通2台，实现了乡镇区域金融服务100%全覆盖。并聘用422名农村金融联络员。按照人民银行支付惠农示范工程和省联社村级便民服务点建设要求，已在农村地区打造优质便民服务点9个，优质综合服务站2个，示范行1个，让农户全天候、无障碍享受支取汇转服务。

8.3 报告期内董事会会议情况

报告期内，董事会按照相关法律、法规及本行章程，认真履行董事会各项职能和职责。全年共召开 4次董事会例会，1次临时董事会，审议通过27项议案，听取3项议案。

8.3.1  2016年3月9日，召开第一届董事会第九次会议，审议通过了《董事会2015年度工作报告》《2015年度业务经营工作报告》《2015年年度报告》《2015年度财务收支情况暨2016年度财务预算方案》《2015年度利润分配方案》《关于增加注册资本的议案》《章程修订案》《董事2015年度履职评价的报告》《高级管理人员2015年度履职评价的报告》《2015年度财务信息的判断性报告》《2016年度审计工作计划》《“十三五”战略发展规划》《提请召开2016年股东大会的议案》13项议案。听取了《组织架构优化调整情况的报告》《2015年度审计工作情况的报告》《三农委员会2015年工作总结及2016年工作计划》3项议案。

8.3.2  2016年5月24日，召开第一届董事会第十次会议，审议通过《2016年一季度经营工作报告》《董事会相关委员会主任委员的议案》《董事会相关委员会委员的议案》3项议案。

8.3.3  2016年8月4日，召开第一届董事会第十一次会议，审议通过了《2016年上半年经营工作情况的报告》《关于参与发起设立四川石棉农村商业银行股份有限公司的议案》《关于参与发起设立四川宝兴农村商业银行股份有限公司的议案》3项议案。

8.3.4  2016年10月25日，召开第一届董事会第十二次会议，会议审议通过了《2016年1-3季度经营工作报告》《关于成都蓝盾鞋业有限公司股权转让事宜的报告》《声誉风险管理实施细则的议案》《执行董事、行长钱永洪辞职申请的议案》《聘任魏哲平同志为雅安农商银行行长的议案》《提名魏哲平同志为雅安农商银行董事的议案》6项议案。

8.3.4  2016年12月13日，召开了2016年第一届董事会第十三次会议（临时董事会），会议审议通过了《关于投资入股四川宝兴农村商业银行股份有限公司的议案》《关于投资入股四川石棉农村商业银行股份有限公司的议案》2项议案。

8.4 报告期内董事会对股东大会决议的执行情况

8.4.1  根据2016年度股东大会审议通过的《2015年董事会工作报告》，本行董事会认真落实年度计划，较好地完成了确定的各项目标任务。

8.4.2  根据 2016年股东大会审议通过的《2015年度财务执行情况暨2016年度财务预算的报告》，本行严格执行财务预算方案，严格增收节支。

8.4.3 根据2016年股东大会审议通过的《2015年度利润分配方案》，本行以2015年12月31日的总股本88,000万股为基数，每10股派发股利人民币0.7元（含税）。其中，每10股转增股本人民币0.56元，自然人股东股金分红个人所得税由本行依据税法相关规定代扣代缴。

8.4.4 根据 2016年股东大会审议通过的《增加注册资本的报告》，本行按每10股转增股本人民币0.56元，注册资本由88000万元增加至92928万元。

 

第九节  监事会报告

9.1 报告期内监事会会议情况

报告期内，监事会共召开6次会议，审议议案16个，听取议题14个，具体如下：

9.1.1  2016年1月20日召开第一届监事会第七次会议，审议通过了《关于调整雅安农村商业银行股份有限公司监事会提名委员会委员的议案》。

9.1.2  2016年3月10日召开第一届监事会第八次会议，审议通过了《雅安农村商业银行股份有限公司第一届监事会2015年度工作报告》《雅安农村商业银行股份有限公司监事会关于对董事2015年度履职评价报告》《雅安农村商业银行股份有限公司监事会关于对高级管理人员2015年度履职评价报告》《雅安农村商业银行股份有限公司监事会关于对监事2015年度履职评价报告》《关于提名李自钢和肖诗顺为雅安农商银行外部监事的报告》《关于修改<雅安农村商业银行股份有限公司监事会议事规则>的议案》《雅安农村商业银行股份有限公司第一届监事会2016年度经费预算》《关于2015年利润分配方案审查意见》《关于雅安农商银行2015年年度报告审核意见》《关于修改<雅安农村商业银行股份有限公司监事会提名委员会议事规则>的议案》和《关于修改<雅安农村商业银行股份有限公司监事会监督委员会议事规则>的议案》等11个议案。听取了《雅安农村商业银行“十三五”战略发展规划（2016-2020年）》《雅安农村商业银行经营班子2015年业务经营工作报告》《雅安农村商业银行股份有限公司2015年财务预算执行情况暨2016年财务预算方案的报告》《关于雅安农村商业银行股份有限公司组织架构调整优化情况的报告》《雅安农商银行2015年度内部审计工作情况的报告》等5个议题。

9.1.3  2016年3月29日召开第一届监事会第九次会议，审议通过了《关于补选肖诗顺为监事会提名委员会主任委员的议案》《关于补选李自钢为监事会监督委员会主任委员的议案》。

9.1.4  2016年6月27日召开第一届监事会第十次会议，审议通过了《关于对2016年股东大会决议执行情况的监督检查报告》议案。听取《雅安农村商业银行信贷管理调研报告》、高级管理层2016年1-5月业务经营状况，通报了督查组、风险合规部和审计部检查发现问题及监事会有关建议。

9.1.5  2016年8月30日召开第一届监事会第十一次会议，审议通过了《关于对内部控制、财务活动、风险管理情况的监督检查报告》议案。听取高级管理层《关于2016年上半年业务经营工作情况报告》，通报了督查组、财会运营部等综合检查发现问题及监事会有关建议。

9.1.6  2016年12月7日召开第一届监事会第十二次会议，会议听取了《关于对雅安农商银行营业网点服务质量调研的报告》《雅安农商银行绩效改革工作情况报告》《雅安农商银行案件防控工作情况的报告》《关于对成都蓝盾鞋业有限公司股权转让事宜的报告》等议题，通报了督查组、审计部审计发现问题及监事会有关建议。

9.2 对报告期内董事会及经营层工作评价

监事会认为，报告期内，本行董事会严格遵守法律、法规和本行章程，积极贯彻落实国家经济金融方针政策和监管要求，认真执行股东大会决议，按照“稳中求进、提质增效”的工作总基调，积极应对经济下行和结构调整带来的挑战，攻坚克难，勤勉尽职，持续提升完善公司治理、积极推进现代银行建设，改革发展和管理服务迈出新步伐，较好地完成了各项任务。董事会会议程序和决策事项，严格遵循《公司法》、本行章程、董事会议事规则的规定。2016年，本行经营管理层严格遵守国家金融法律、法规，认真贯彻落实经济金融政策和监管要求，在董事会授权范围内认真履行经营管理职责，严格执行股东大会和董事会决议，自觉接受监事会监督。面对复杂多变的经济金融形势，经营管理层认真贯彻执行董事会的战略部署，迎难而上、积极作为，经营管理持续夯实、内部控制更趋完善、风险管理不断加强、精准扶贫成效凸显、人力资源管理持续优化，较好地完成了2016年董事会下达的各项经营指标任务。

 

第十节  重要事项

10.1 重大诉讼、仲裁事项

报告期末，本行作为原告尚未了结的诉讼215笔，涉案本金合计人民币21621万元；其中：2016年当年新增案件142笔，金额14162万元，当年新增案件中，撤诉11笔，涉及金额667万元，收回3267万元（含了结案件12笔，金额2237万元），尚未了结诉讼119笔，涉及本金合计人民币10228万元。作为被告的诉讼案件1笔。

10.2 重大关联交易事项

报告期末与持有本行5%（含）以上的股份的股东的关联交易余额。

关联方名称	贷款余额（万元）	存款余额（万元）
东莞农村商业银行股份有限公司	0	0
四川蜀通运业有限责任公司	0	0.8371

10.3 重大合同及履行情况

    报告期内，本行无重大担保事项，无需要说明的承诺事项。

    10.4 重要资产转让及其出售

报告期内，本行无重要资产转让及其出售。

 

第十一节  会计报表

11.1 审计意见

大信会计师事务所认为，本行财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了期末余额的财务状况以及2016年度的经营成果和现金流量。

11.2 财务报表

除特别注明外，金额单位均为人民币元。

资产负债表

项    目	附注	期末余额	期初余额
现金及存放中央银行款项	七（一）	1,866,317,542.26	2,671,746,467.58
存放同业款项	七（二）	126,589,731.64	382,201,343.59
拆出资金	七（三）	600,000,000.00	200,000,000.00
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产	七（四）	846,529,430.00	548,845,910.00
买入返售金融资产	七（五）	1,267,590,180.73	1,461,429,351.89
应收利息	七（六）	104,598,265.48	55,886,441.70
其他流动资产
发放贷款和垫款	七（七）	6,886,814,610.02	6,210,345,056.84
可供出售金融资产	七（八）	459,354,461.73	412,749,061.73
持有至到期投资	七（九）	4,543,390,226.30	2,898,813,820.89
长期股权投资
固定资产	七（十）	45,311,177.52	48,253,026.15
无形资产	七（十一）	17,236,607.74	17,492,828.95
递延所得税资产	七（十二）	85,045,381.10	66,041,785.70
其他资产	七（十三）	933,497,741.37	329,807,087.30
资产总计		17,782,275,355.89	15,303,612,182.32

法定代表人：徐林        主管会计工作负责人：吕春高            会计机构负责人： 胡艳

 

 

  

 

 

 

资产负债表（续）

项    目	附注	期末余额	期初余额
向中央银行借款	七（十五）	450,000,000.00	80,000,000.00
同业及其他金融机构存放款项	七（十六）	503,608,765.67	802,307,781.39
拆入资金		100,000,000.00
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债	七（十七）
卖出回购金融资产款	七（十八）	970,000,000.00
吸收存款	七（十九）	13,354,482,200.41	12,423,751,821.92
应付职工薪酬	七（二十）	47,190,891.73	43,960,225.09
应交税费	七（二十一）	11,180,858.36	-9,523,348.77
应付利息	七（二十二）	338,045,262.20	310,339,005.79
应付债券		297,358,417.31
递延所得税负债		100,846.07	789,517.91
其他负债	七（二十三）	27,167,851.23	82,868,664.18
负债总计		16,099,135,092.98	13,734,493,667.51
实收资本（股本）	七（二十四）	929,280,000.00	880,000,000.00
其他权益工具
资本公积	七（二十五）	253,874,326.05	253,874,326.05
其他综合收益	七（二十六）	302,538.20	2,368,553.71
盈余公积	七（二十七）	47,249,830.48	34,409,054.12
一般风险准备	七（二十八）	221,869,526.50	221,869,526.50
未分配利润	七（二十九）	230,564,041.68	176,597,054.43
所有者权益合计		1,683,140,262.91	1,569,118,514.81
负债和所有者权益总计		17,782,275,355.89	15,303,612,182.32

法定代表人：徐林      主管会计工作负责人：吕春高       会计机构负责人：胡艳

 

 

利润表

项             目	附注	本期发生额	上期发生额
一、营业收入		464,934,403.11	533,501,036.81
利息净收入	七（三十一）	187,569,705.83	243,256,783.48
利息收入		526,927,962.24	592,127,672.79
利息支出		339,358,256.41	348,870,889.31
手续费及佣金净收入	七（三十二）	8,884,809.92	7,208,446.42
手续费及佣金收入		10,307,190.36	8,905,605.97
手续费及佣金支出		1,422,380.44	1,697,159.55
投资收益（损失以“-”号填列）	七（三十三）	270,037,634.17	281,857,901.73
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
公允价值变动收益（损失以“-”号填列）	七（三十四）	-2,788,560.00	538,885.18
汇兑收益（损失以“-”号填列）
其他业务收入	七（三十五）	1,230,813.19	639,020.00
二、营业支出		310,154,502.84	399,292,260.95
税金及附加	七（三十六）	9,758,878.68	26,749,687.09
业务及管理费	七（三十七）	187,606,051.76	189,167,244.10
资产减值损失（转回以“-”号填列）	七（三十八）	112,343,511.86	183,353,045.76
其他业务成本	七（三十九）	446,060.54	22,284.00
三、营业利润（亏损以“-”号填列）		154,779,900.27	134,208,775.86
加：营业外收入	七（四十）	16,717,947.58	19,818,849.06
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出	七（四十一）	6,115,090.19	15,982,380.45
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额（亏损以“-”号填列）		165,382,757.66	138,045,244.47
减：所得税费用	七（四十二）	36,974,994.05	70,771,320.79
五、净利润（亏损以“-”号填列）		128,407,763.61	67,273,923.68
六、其他综合收益的税后净额		-2,066,015.51	2,368,553.71
(一）以后不能重分类进损益的其他综合收益		-	-
1.重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动
2.权益法下在被投资单位不能重分类进损益的其他综合收益中享有的份额
（二）以后将重分类进损益的其他综合收益		-2,066,015.51	2,368,553.71
1.权益法核算的在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中所享有的份额
2.可供出售金融资产公允价值变动损益		-2,066,015.51	2,368,553.71
3.持有至到期投资重分类为可供出售金融资产损益
4.现金流量套期损益的有效部分
5.外币财务报表折算差额
6.其他
七、综合收益总额		126,341,748.10	69,642,477.39
八、每股收益
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益

 

法定代表人：徐林        主管会计工作负责人： 吕春高          会计机构负责人：胡艳

 

 

 

 

现金流量表

 

项       目	附注	本期发生额	上期发生额
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额		632,031,362.77	2,083,071,585.20
向中央银行借款净增加额		370,000,000.00	80,000,000.00
向其他金融机构拆入资金净增加额		-300,000,000.00	-199,044,388.12
收取利息、手续费及佣金的现金		487,862,842.14	644,488,544.62
收到其他与经营活动有关的现金		16,717,947.58	19,818,849.06
经营活动现金流入小计		1,206,612,152.49	2,628,334,590.76
客户贷款及垫款净增加额		803,880,493.15	848,426,500.49
存放中央银行和同业款项净增加额		-1,043,749,603.89	-247,529,593.24
支付利息、手续费及佣金的现金		301,441,076.62	281,029,451.02
支付给职工以及为职工支付的现金		104,443,407.62	113,637,553.29
支付的各项税费		65,691,382.40	155,809,900.54
支付其他与经营活动有关的现金		1,249,771,466.82	718,748,207.38
经营活动现金流出小计		1,481,478,222.72	1,870,122,019.48
经营活动产生的现金流量净额		-274,866,070.23	758,212,571.28
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金		1,163,839,171.16	2,148,288,925.09
取得投资收益收到的现金		224,240,877.40	295,656,447.97
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计		1,388,080,048.56	2,443,945,373.06
投资支付的现金		2,000,668,476.48	3,069,735,141.84
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金		36,825,859.97	50,636,149.55
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计		2,037,494,336.45	3,120,371,291.39
投资活动产生的现金流量净额		-649,414,287.89	-676,425,918.33
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
发行债券收到的现金		295,505,700.00
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计		295,505,700.00	-
偿还债务支付的现金
分配股利、利润或偿付利息支付的现金		12,320,000.00	80,000,000.00
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计		12,320,000.00	80,000,000.00
筹资活动产生的现金流量净额		283,185,700.00	-80,000,000.00
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
五、现金及现金等价物净增加额		-641,094,658.12	1,786,652.95
加：期初现金及现金等价物余额		1,433,398,074.46	1,431,611,421.51
六、期末现金及现金等价物余额		792,303,416.33	1,433,398,074.46

法定代表人：徐林        主管会计工作负责人： 吕春高        会计机构负责人：胡艳  

 

所有者权益变动表

项            目	本  期
	股本（实收资本）	其他权益工具			资本公积	减：库存股	其他综合收益	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	所有者（股东）权益合计
		优先股	永续债	其他
一、上年年末余额	880,000,000.00	-	-	-	253,874,326.05	-	2,368,553.71	34,409,054.12	221,869,526.50	176,597,054.43	1,569,118,514.81
加：会计政策变更											-
前期差错更正											-
其他											-
二、本年年初余额	880,000,000.00	-	-	-	253,874,326.05	-	2,368,553.71	34,409,054.12	221,869,526.50	176,597,054.43	1,569,118,514.81
三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列）	49,280,000.00	-	-	-	-	-	-2,066,015.51	12,840,776.36	-	53,966,987.25	114,021,748.10
（一）综合收益总额							-2,066,015.51			128,407,763.61	126,341,748.10
（二）股东投入和减少资本	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1.股东投入的普通股											-
2.其他权益工具持有者投入资本											-
3.股份支付计入所有者权益的金额											-
4.其他											-
（三）利润分配	49,280,000.00	-	-	-	-	-	-	12,840,776.36	-	-74,440,776.36	-12,320,000.00
1.提取盈余公积								12,840,776.36		-12,840,776.36	-
2.提取一般风险准备											-
3.对所有者（或股东）的分配	49,280,000.00									-61,600,000.00
4.其他											-
（四）股东权益内部结转	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-	-
1.资本公积转增资本（或股本）											-
2.盈余公积转增资本（或股本)											-
3.盈余公积弥补亏损											-
4.一般风险准备弥补亏损											-
5.其他											-
（五）其他											-
四、本期期末余额	929,280,000.00	-	-	-	253,874,326.05	-	302,538.20	47,249,830.48	221,869,526.50	230,564,041.68	1,683,140,262.91

法定代表人： 徐林               主管会计工作负责人：吕春高                 会计机构负责人：胡艳